Finanças

Do "será que consigo comprar uma casa?" até a assinatura, com cada etapa em ordem

Seus agentes de IA atendem quem quer comprar um imóvel no WhatsApp, redes sociais, chat do site, telefone e e-mail. Fazem perguntas de pré-qualificação, pedem documentos, agendam com você e avisam o cliente em que etapa está o financiamento. A análise e a proposta do banco são sempre conduzidas por você.

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Correspondentes e assessores de crédito imobiliário● Online

Conversa simulada de exemplo. Não é um cliente real.

O que toma o seu tempo hoje

Chegam muitos "quanto vocês me emprestam?" e você passa horas com pessoas sem renda comprovável ou com pendências no Buró (o birô de crédito mexicano).
Montar o dossiê é uma perseguição: holerites, extratos bancários, documentos de identidade, declarações.
O cliente te escreve todo dia perguntando em que pé está o processo, a avaliação ou a assinatura.
Os corretores de imóveis que te indicam clientes não sabem do andamento e ficam aflitos.
Você perde clientes que não se qualificaram hoje, mas poderiam em alguns meses, porque ninguém faz o acompanhamento.

Seus agentes de IA

Recepcionista IA

Responde na hora, explica os tipos de crédito com que você trabalha (bancário, Infonavit, Fovissste — os fundos habitacionais dos trabalhadores no México — ou cofinanciado) e se apresenta como assistente automatizado.

Qualificador de prospects

Pergunta o tipo de renda, o tempo de emprego, a faixa de renda mensal, o valor do imóvel desejado e se há entrada disponível, sem pedir dados sensíveis pelo chat.

Assistente de documentos

Envia a lista de documentos conforme o tipo de renda, recebe arquivos por link seguro e marca o que falta no dossiê.

Agente de andamento do processo

Informa ao cliente e ao corretor de imóveis a etapa do crédito que você atualiza: solicitação, aprovação, avaliação, instrução ao cartório e assinatura.

Agente de maturação

Acompanha quem ainda não se qualifica, com lembretes e conteúdos aprovados por você, e o reativa quando as condições mudam.

A jornada do seu cliente, automatizada

Escolha uma etapa para ver o que a IA faz.

Captação

O interessado chega por um anúncio, um empreendimento ou um corretor parceiro; a IA responde e registra a origem.

Qualificação

Pré-qualifica com perguntas gerais sobre renda, tempo de emprego, entrada e valor do imóvel para priorizar os casos viáveis.

Agendamento

Agenda a consultoria com você para revisar opções e autorizar formalmente a consulta ao histórico de crédito.

Atendimento

Monta o dossiê com lembretes por documento e te avisa quando está completo para dar entrada.

Acompanhamento

Informa cada etapa ao cliente e ao corretor e lembra as datas de avaliação e de assinatura no cartório.

Fidelização

Depois da assinatura, pede avaliação e indicações e, mais adiante, oferece revisar com você uma taxa melhor ou uma portabilidade.

Automações incluídas

Resposta imediata e pré-qualificação com faixas gerais, sem pedir histórico de crédito pelo chat.
Agendamento da consultoria com confirmação e lembrete.
Lista de documentos por tipo de renda com lembretes individuais para cada documento faltante.
Aviso interno quando o dossiê está completo para dar entrada no banco.
Notificação automática ao cliente e ao corretor de imóveis sempre que o assessor muda a etapa do crédito.
Lembretes da avaliação e da assinatura no cartório com endereço e documentos a levar.
Acompanhamento de maturação para prospects não viáveis hoje, com revisão programada nos meses que você definir.
Pedido de avaliação e indicações depois da assinatura.

Dados salvos no seu CRM

Tipo de renda e tempo de emprego declarados
Faixa de renda mensal e entrada disponível
Valor aproximado do imóvel e região desejada
Modalidade de crédito (bancário, Infonavit, Fovissste, cofinanciado)
Etapa do processo (dossiê, aprovação, avaliação, cartório, assinatura)
Corretor de imóveis ou empreendimento que indicou

Conformidade e limites da IA

A IA não aprova, garante nem promete créditos, taxas ou valores; apenas orienta com perguntas gerais, e a proposta é emitida pela instituição financeira.
A consulta ao Buró de Crédito (birô de crédito do México) exige autorização expressa do cliente pelo meio formal; a IA não a solicita nem a realiza pelo chat.
Informações sobre custos, CAT (custo anual total) e condições são compartilhadas apenas com os materiais oficiais de cada instituição, em linha com os critérios da CONDUSEF (órgão mexicano de defesa do usuário financeiro); valide com seu assessor jurídico.
Documentos e dados pessoais e financeiros tratados conforme a LFPDPPP (lei mexicana de proteção de dados), recebidos por link seguro e não por mensagens avulsas.
As mensagens ao corretor de imóveis informam apenas a etapa do processo, nunca a renda nem o histórico do cliente, salvo autorização do próprio cliente.

Integrações

Agenda do assessor
Links seguros para envio do dossiê
Simuladores ou tabelas de referência das instituições via integração sob medida
E-mail e WhatsApp Business
Portal ou grupo de corretores parceiros para avisos de andamento

O que medimos

Tempo de primeira resposta
Prospects pré-qualificados como viáveis
Dossiês completos e tempo para completá-los
Financiamentos em cada etapa até a assinatura
Prospects em maturação reativados

Perguntas frequentes

A IA diz ao cliente quanto ele consegue de crédito?

Ela não informa valores aprovados. Pode explicar de forma geral o que influencia o crédito e agendar com você; a aprovação e a proposta são do banco ou do instituto.

Ela consulta o Buró de Crédito?

Não. Essa consulta exige autorização formal do cliente e é feita por você pelo canal da instituição. A IA apenas pergunta, de forma geral, se ele conhece a própria situação.

Como ela recebe os documentos?

Por um link seguro de envio. No CRM você vê quais documentos chegaram e quais faltam, e a IA lembra só o que está pendente.

Os corretores de imóveis podem ver o andamento?

Recebem avisos de etapa (em análise, aprovado, avaliação, assinatura) sem dados financeiros do cliente, a menos que o cliente autorize.

E quem não se qualifica hoje?

Entra em um acompanhamento de maturação com lembretes espaçados e é reativado quando as condições mudam, sem ser sobrecarregado.

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Todos os planos incluem implantação, CRM e suporte. Preços em dólares americanos (USD), sem IVA (imposto sobre valor agregado do México). O consumo dos canais é pago à parte, a partir de um saldo pré-pago.

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