Finance

De « est-ce que je peux acheter une maison ? » à la signature, chaque étape en ordre

Vos agents IA accueillent les futurs acquéreurs sur WhatsApp, les réseaux sociaux, le chat web, le téléphone et l'e-mail. Ils posent les questions de préqualification, demandent les documents, planifient un rendez-vous avec vous et informent le client de l'avancement de son prêt. L'étude du dossier et l'offre de la banque restent toujours entre vos mains.

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Courtiers en crédit immobilier● En ligne

Conversation simulée à titre d’exemple. Il ne s’agit pas d’un vrai client.

Ce qui vous prend du temps aujourd'hui

Vous recevez une foule de « combien puis-je emprunter ? » et passez des heures avec des personnes sans revenus justifiables ou avec des incidents au Buró de Crédito.
Constituer le dossier relève de la course-poursuite : bulletins de salaire, relevés bancaires, pièces d'identité, attestations.
Le client vous écrit chaque jour pour savoir où en sont son dossier, l'expertise ou la signature.
Les agents immobiliers qui vous recommandent des clients ne connaissent pas l'avancement et s'impatientent.
Vous perdez des clients qui ne sont pas éligibles aujourd'hui mais pourraient l'être dans quelques mois, faute de suivi.

Vos agents IA

Réceptionniste IA

Répond immédiatement, présente les types de prêts que vous traitez (bancaire, Infonavit ou Fovissste, les organismes publics de logement des salariés du privé et des fonctionnaires, cofinancé) et se présente comme un assistant automatisé.

Qualificateur de prospects

Demande le type de revenus, l'ancienneté professionnelle, la fourchette de revenu mensuel, la valeur du logement recherché et l'apport disponible, sans demander de données sensibles par chat.

Assistant documents

Envoie la liste des pièces selon le type de revenus, reçoit les fichiers via un lien sécurisé et indique ce qui manque au dossier.

Agent d'avancement du dossier

Informe le client et l'agent immobilier de l'étape du prêt que vous mettez à jour : demande, accord, expertise, instruction au notaire et signature.

Agent de maturation

Assure le suivi des personnes pas encore éligibles, avec des rappels et contenus que vous validez, et les relance lorsque leur situation évolue.

Le parcours client, automatisé

Choisissez une étape pour voir ce que fait l'IA.

Acquisition

L'intéressé arrive via une annonce, un programme immobilier ou un agent partenaire ; l'IA répond et enregistre son origine.

Qualification

Elle préqualifie à l'aide de questions générales sur les revenus, l'ancienneté, l'apport et la valeur du bien pour prioriser les dossiers viables.

Rendez-vous

Elle planifie l'entretien avec vous pour examiner les options et recueillir formellement l'autorisation de consulter l'historique de crédit.

Prise en charge

Elle constitue le dossier avec des rappels par document et vous prévient lorsqu'il est complet pour le déposer.

Suivi

Elle informe le client et l'agent immobilier de chaque étape, rappelle les rendez-vous d'expertise et de signature chez le notaire.

Fidélisation

Après la signature, elle sollicite un avis et des recommandations, puis propose plus tard de revoir avec vous une renégociation de taux ou un refinancement.

Automatisations incluses

Réponse immédiate et préqualification par fourchettes générales, sans demander l'historique de crédit par chat.
Prise de rendez-vous avec confirmation et rappel.
Liste de documents par type de revenus, avec rappels individuels pour chaque pièce manquante.
Alerte interne lorsque le dossier est complet et prêt à être déposé à la banque.
Notification automatique au client et à l'agent immobilier à chaque changement d'étape saisi par le courtier.
Rappels des rendez-vous d'expertise et de signature chez le notaire, avec l'adresse et les documents à apporter.
Suivi de maturation des prospects non éligibles aujourd'hui, avec un réexamen programmé aux mois que vous définissez.
Demande d'avis et de recommandations après la signature.

Données enregistrées dans votre CRM

Type de revenus et ancienneté professionnelle déclarée
Fourchette de revenu mensuel et apport disponible
Valeur approximative du bien et secteur recherché
Type de financement (bancaire, Infonavit, Fovissste, cofinancé)
Étape du dossier (constitution, accord, expertise, notaire, signature)
Agent immobilier ou programme apporteur

Conformité et limites de l'IA

L'IA n'accorde, ne garantit ni ne promet aucun prêt, taux ou montant ; elle oriente uniquement par des questions générales et l'offre est émise par l'établissement financier.
La consultation du Buró de Crédito (fichier national mexicain des crédits) exige l'autorisation expresse du client par la voie officielle ; l'IA ne la demande ni ne l'effectue par chat.
Les informations sur les frais, le CAT (coût annuel total, équivalent du TAEG) et les conditions ne sont communiquées qu'à partir des documents officiels de chaque établissement, conformément aux critères de la CONDUSEF (organisme mexicain de protection des usagers financiers) ; faites-le valider par votre conseil juridique.
Documents et données personnelles et financières traités conformément à la LFPDPPP (loi mexicaine sur la protection des données personnelles), reçus via un lien sécurisé et non par messages épars.
Les messages à l'agent immobilier indiquent uniquement l'étape du dossier, jamais les revenus ni l'historique du client, sauf autorisation de celui-ci.

Intégrations

Agenda du courtier
Liens sécurisés de dépôt de dossier
Simulateurs ou barèmes de référence des établissements via intégration sur mesure
E-mail et WhatsApp Business
Portail ou groupe des agents immobiliers partenaires pour les avis d'avancement

Ce que nous mesurons

Délai de première réponse
Prospects préqualifiés comme viables
Dossiers complets et délai pour les compléter
Prêts à chaque étape jusqu'à la signature
Prospects en maturation relancés

Questions fréquentes

L'IA indique-t-elle au client combien il peut emprunter ?

Elle ne communique aucun montant accordé. Elle peut expliquer de façon générale ce qui influe sur le prêt et planifier un rendez-vous avec vous ; l'accord et l'offre relèvent de la banque ou de l'organisme.

Consulte-t-elle le Buró de Crédito ?

Non. Cette consultation nécessite l'autorisation formelle du client et c'est vous qui l'effectuez par le canal de l'établissement. L'IA demande seulement, de manière générale, s'il connaît sa situation.

Comment reçoit-elle les documents ?

Via un lien de dépôt sécurisé. Dans le CRM, vous voyez les pièces reçues et celles qui manquent, et l'IA ne relance que pour ce qui est en attente.

Les agents immobiliers peuvent-ils suivre l'avancement ?

Ils reçoivent des avis d'étape (en étude, accordé, expertise, signature) sans les données financières du client, sauf si celui-ci l'autorise.

Que se passe-t-il pour ceux qui ne sont pas éligibles aujourd'hui ?

Ils entrent dans un suivi de maturation avec des rappels espacés et sont relancés quand leur situation évolue, sans être submergés de messages.

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