Finance

Devis, renouvellements et accompagnement de vos assurés sans être pendu au téléphone

Vos agents IA répondent à ceux qui cherchent une assurance auto, santé, vie ou dommages sur WhatsApp, les réseaux sociaux, le chat web, le téléphone et l'e-mail. Ils collectent les données pour le devis, planifient un échange avec vous, rappellent paiements et renouvellements, et guident l'assuré dans les premières démarches d'un sinistre.

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Agents et cabinets de courtage en assurance● En ligne

Conversation simulée à titre d’exemple. Il ne s’agit pas d’un vrai client.

Ce qui vous prend du temps aujourd'hui

Pour établir un devis, vous redemandez sans cesse les mêmes informations par message, et le prospect se refroidit entre-temps.
Des renouvellements et des paiements fractionnés vous échappent : le contrat est résilié ou le client part chez un autre agent.
Quand un assuré a un accident ou tombe malade, il vous appelle à toute heure et vous ne pouvez pas toujours répondre.
Une partie de votre portefeuille n'a qu'un seul type de contrat et vous ne lui proposez jamais d'autre protection.
Le suivi des devis envoyés reste souvent au stade des bonnes intentions.

Vos agents IA

Réceptionniste IA

Répond en quelques secondes, présente les branches que vous proposez et précise qu'il s'agit d'un assistant automatisé qui n'émet ni ne modifie aucun contrat.

Assistant devis

Collecte les informations demandées par chaque assureur (véhicule, âge, capital assuré, code postal) et vous les transmet organisées pour établir le devis.

Agent des renouvellements

Prévient à l'avance de l'échéance, propose de revoir les garanties avec vous et assure le suivi jusqu'à la décision du client.

Agent de relance courtoise

Rappelle les paiements fractionnés avant la date limite, communique le mode de paiement autorisé et signale la fin imminente du délai de grâce.

Assistant sinistres

En cas de sinistre, communique les numéros de l'assureur, recueille les informations de base et les photos, et vous alerte aussitôt pour que vous suiviez le dossier.

Le parcours client, automatisé

Choisissez une étape pour voir ce que fait l'IA.

Acquisition

Le prospect s'informe depuis les réseaux sociaux, Google ou une recommandation ; l'IA répond et enregistre la branche qui l'intéresse.

Qualification

Elle recueille les données nécessaires au devis et repère l'urgence, comme une voiture tout juste achetée ou un contrat sur le point d'expirer.

Rendez-vous

Elle planifie un appel ou une rencontre avec vous pour présenter le devis et répondre aux questions sur les garanties.

Prise en charge

Elle demande les documents pour l'émission, rappelle les signatures et confirme quand le contrat est en vigueur.

Suivi

Elle rappelle les paiements, accompagne les premières démarches en cas de sinistre et vous informe de chaque dossier.

Fidélisation

Elle gère les renouvellements à l'avance, propose des garanties complémentaires et sollicite des recommandations.

Automatisations incluses

Formulaire conversationnel de devis par branche, avec transmission des données organisées à l'agent.
Suivi des devis envoyés à 24 heures, 3 jours et 7 jours.
Avis de renouvellement 30, 15 et 5 jours avant l'échéance avec proposition de revoir les garanties.
Rappel des paiements fractionnés avant la date limite et avis de fin du délai de grâce.
Protocole sinistre : numéros d'assistance de l'assureur, informations de base, photos et alerte immédiate à l'agent.
Demande des documents d'émission avec relances jusqu'à ce que le dossier soit complet.
Campagne de vente croisée auprès des clients mono-contrat, avec des messages validés par l'agent.
Vœux d'anniversaire et demande de recommandations aux clients dont le contrat est en vigueur.

Données enregistrées dans votre CRM

Branche d'intérêt ou contrats en vigueur (auto, santé, vie, dommages)
Assureur et numéro de contrat
Date d'échéance et mode de paiement
Statut du devis (collecte, envoyé, en réflexion, émis)
Sinistres ouverts et statut déclaré
Origine du prospect et recommandations

Conformité et limites de l'IA

L'IA n'émet, ne modifie ni ne résilie aucun contrat et ne confirme ni garanties ni montants d'indemnisation ; c'est l'agent qui s'en charge avec l'assureur.
Le conseil et la vente d'assurance sont assurés par un agent titulaire d'un agrément en vigueur délivré par la CNSF (autorité mexicaine de contrôle des assurances) ; l'IA se limite à collecter des données et à planifier.
En cas de sinistre avec des blessés, l'IA indique d'appeler d'abord le 911 (numéro d'urgence mexicain) et l'assistance de l'assureur.
Données personnelles, et données de santé pour l'assurance santé, traitées conformément à la LFPDPPP (loi mexicaine sur la protection des données personnelles), avec avis de confidentialité et limitées au strict nécessaire ; les critères sont validés avec votre conseil juridique.
Les rappels de paiement sont informatifs et respectueux, sans pression ni menace de résiliation qui ne correspondrait pas au contrat.

Intégrations

Outils de tarification et portails des assureurs via export ou intégration sur mesure
Agenda Google ou Outlook
Dépôt de documents et de photos de sinistres
E-mail et WhatsApp Business
Tableurs de portefeuille et d'échéances

Ce que nous mesurons

Délai de première réponse
Devis demandés, envoyés et émis
Renouvellements traités dans les délais
Paiements fractionnés rappelés et réglés à temps
Sinistres pris en charge et délai d'alerte de l'agent

Questions fréquentes

L'IA peut-elle établir un devis seule ?

Elle collecte toutes les données et vous les remet prêtes à l'emploi. Si vos grilles ou outils de tarification sont intégrés, elle peut communiquer des fourchettes que vous validez ; le devis formel et l'émission restent toujours de votre ressort.

Que fait-elle si un assuré a un accident à 2 heures du matin ?

Elle lui donne le numéro d'assistance de son assureur, lui indique d'appeler le 911 en cas de blessés, recueille les informations et photos de base et vous laisse une alerte pour que vous suiviez le dossier.

Peut-elle rappeler les renouvellements de tout mon portefeuille ?

Oui. Grâce à la date d'échéance enregistrée dans le CRM, elle envoie des avis anticipés et assure le suivi jusqu'à la décision du client.

Est-ce adapté si je travaille avec plusieurs assureurs ?

Oui. Chaque contrat conserve son assureur et l'IA utilise les coordonnées et procédures propres à chacun.

Qu'en est-il des données de santé pour l'assurance santé ?

Seules les informations nécessaires au devis sont demandées, elles sont traitées selon votre avis de confidentialité et les détails médicaux sont abordés directement entre vous et le client.

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