HE
ליצור את סוכנות ה-AI שלי
פיננסים

מ"יש לי מספיק לדירה?" ועד החתימה, כשכל שלב מסודר

סוכני ה-AI שלך עונים למי שרוצה לקנות דירה בוואטסאפ, ברשתות, בצ'אט באתר, בטלפון ובמייל. הם שואלים שאלות סינון ראשוני, מבקשים מסמכים, קובעים פגישה איתך ומעדכנים את הלקוח באיזה שלב נמצאת המשכנתא. את הבדיקה ואת ההצעה מול הבנק מנהל/ת תמיד את/ה.

יועצי משכנתאות● מחובר
שיחה מדומה לדוגמה. לא מדובר בלקוח אמיתי.
שיחה מדומה לדוגמה. לא מדובר בלקוח אמיתי.

מה גוזל לך זמן היום

  • מגיעות המון שאלות "כמה יאשרו לי?" ושעות הולכות על אנשים בלי הכנסה מוכחת או עם בעיות בנתוני האשראי.
  • הרכבת התיק היא מרדף: תלושי שכר, דפי חשבון, תעודות זהות, אישורים.
  • הלקוח כותב כל יום כדי לשאול מה קורה עם הבקשה, השמאות או החתימה.
  • מתווכי הנדל"ן שמפנים אליך לקוחות לא יודעים מה ההתקדמות ומתחילים להילחץ.
  • לקוחות שלא עברו היום אבל יכולים לעבור בעוד כמה חודשים הולכים לאיבוד כי אף אחד לא עוקב אחריהם.

סוכני ה-AI שלך

פקיד/ת קבלה AI

עונה מיד, מסביר את סוגי המשכנתאות שאת/ה מלווה (בנקאית, משכנתא לזכאים, מחזור, דירה בהנחה) ומציג את עצמו כעוזר אוטומטי.

מסנן לידים

שואל על סוג ההכנסה, ותק בעבודה, טווח ההכנסה החודשית, שווי הדירה המבוקשת והאם יש הון עצמי, בלי לבקש מידע רגיש בצ'אט.

עוזר מסמכים

שולח את רשימת המסמכים לפי סוג ההכנסה, מקבל קבצים בקישור מאובטח ומסמן מה חסר בתיק.

סוכן התקדמות התהליך

מעדכן את הלקוח ואת המתווך בשלב שאת/ה מעדכן/ת: בקשה, אישור עקרוני, שמאות, העברה לעורך הדין וחתימה.

סוכן הבשלה

עוקב אחרי מי שעוד לא עומד בתנאים, עם תזכורות ותוכן שאישרת, ומחזיר אותו לתהליך כשהנסיבות משתנות.

מסע הלקוח שלך, באוטומציה

בחרו שלב כדי לראות מה ה-AI עושה.

1

גיוס לידים

המתעניין מגיע ממודעה, מפרויקט או ממתווך שותף; ה-AI עונה ורושם את המקור.

2

סינון

סינון ראשוני בשאלות כלליות על הכנסה, ותק, הון עצמי ושווי הדירה, כדי לתעדף תיקים ישימים.

3

פגישה

קובע איתך פגישת ייעוץ לבחינת האפשרויות ולקבלת הסכמה רשמית לבדיקת נתוני האשראי.

4

טיפול

מרכיב את התיק עם תזכורת לכל מסמך ומעדכן אותך כשהוא מלא ומוכן להגשה.

5

מעקב

מעדכן את הלקוח ואת המתווך בכל שלב ומזכיר את מועדי השמאות והחתימה.

6

נאמנות

אחרי החתימה מבקש ביקורת והפניות, ובהמשך מציע לבדוק איתך מחזור משכנתא או שיפור תנאים.

אוטומציות כלולות

  1. מענה מיידי וסינון ראשוני לפי טווחים כלליים, בלי לבקש נתוני אשראי בצ'אט.
  2. קביעת פגישת ייעוץ עם אישור ותזכורת.
  3. רשימת מסמכים לפי סוג ההכנסה, עם תזכורת נפרדת לכל מסמך חסר.
  4. התראה פנימית כשהתיק מלא ומוכן להגשה לבנק.
  5. הודעה אוטומטית ללקוח ולמתווך בכל פעם שהיועץ משנה את שלב המשכנתא.
  6. תזכורות לשמאות ולחתימה, עם כתובת ורשימת מסמכים להביא.
  7. מעקב הבשלה ללידים שעדיין לא ישימים, עם בדיקה חוזרת בחודשים שתגדיר/י.
  8. בקשת ביקורת והפניות אחרי החתימה.

נתונים שנשמרים ב-CRM

  • סוג ההכנסה והוותק בעבודה כפי שדווחו
  • טווח ההכנסה החודשית וההון העצמי הזמין
  • שווי משוער של הדירה והאזור המבוקש
  • מסלול המשכנתא (בנקאית, לזכאים, מחזור, דירה בהנחה)
  • שלב התהליך (תיק, אישור עקרוני, שמאות, עורך דין, חתימה)
  • המתווך או הפרויקט שהפנה

ציות ומגבלות ה-AI

  • ה-AI לא מאשר, לא מבטיח ולא מתחייב למשכנתאות, ריביות או סכומים; הוא רק מכוון בשאלות כלליות, וההצעה ניתנת על ידי הגוף המממן.
  • בדיקת נתוני אשראי מחייבת הסכמה מפורשת של הלקוח בערוץ הרשמי; ה-AI לא מבקש אותה ולא מבצע אותה בצ'אט.
  • מידע על עלויות, ריביות ותנאים משותף רק באמצעות החומרים הרשמיים של כל בנק ובהתאם להנחיות בנק ישראל; כדאי לאשר זאת מול היועץ המשפטי שלך.
  • מסמכים ומידע אישי ופיננסי מעובדים בהתאם לדיני הגנת הפרטיות החלים, ומתקבלים בקישור מאובטח ולא בהודעות מפוזרות.
  • ההודעות למתווך מעדכנות רק את שלב התהליך, אף פעם לא הכנסות או היסטוריה פיננסית של הלקוח, אלא אם הלקוח עצמו אישר.

אינטגרציות

  • היומן של היועץ
  • קישורים מאובטחים להעלאת מסמכי התיק
  • מחשבונים או טבלאות ייחוס של הבנקים באמצעות חיבור ייעודי
  • מייל ו-WhatsApp Business
  • פורטל או קבוצה של מתווכים שותפים לעדכוני התקדמות

מה אנחנו מודדים

  • זמן תגובה ראשונה
  • לידים שסוננו כישימים
  • תיקים שהושלמו והזמן שלקח להשלים אותם
  • משכנתאות בכל שלב עד החתימה
  • לידים בהבשלה שחזרו לתהליך

שאלות נפוצות

ה-AI אומר ללקוח כמה יאשרו לו?

הוא לא נותן סכומים מאושרים. הוא יכול להסביר באופן כללי מה משפיע על המשכנתא ולקבוע איתך פגישה; האישור וההצעה הם של הבנק.

הוא בודק נתוני אשראי?

לא. הבדיקה הזו מחייבת הסכמה רשמית של הלקוח, ואת/ה מבצע/ת אותה בערוץ של הגוף המממן. ה-AI רק שואל באופן כללי אם הלקוח מכיר את מצבו.

איך הוא מקבל את המסמכים?

דרך קישור העלאה מאובטח. ב-CRM רואים אילו מסמכים הגיעו ואילו חסרים, וה-AI מזכיר רק את מה שעוד פתוח.

המתווכים יכולים לראות את ההתקדמות?

הם מקבלים עדכוני שלב (בבדיקה, אושר, שמאות, חתימה) בלי מידע פיננסי על הלקוח, אלא אם הלקוח אישר.

מה קורה עם מי שלא עומד בתנאים היום?

הוא נכנס למעקב הבשלה עם תזכורות מרווחות וחוזר לתהליך כשהנסיבות משתנות, בלי להציף אותו.

התוכנית המומלצת לעסק שלך

לעסקים שכבר יש להם ביקוש ורוצים להמיר יותר, לענות לטלפון ולטפח את הלקוחות.

כל התוכניות כוללות הקמה, CRM ותמיכה. המחירים בדולר אמריקאי (USD), ללא מע״מ. צריכת הערוצים משולמת בנפרד מיתרה בתשלום מראש.

מומלץ

מכירות AI

כל מה שיש בקבלת פנים, ועוד טלפון, מעקב ומוניטין.

US$899 /לחודשUS$8,846 לשנה

תשלום שנתי: US$8,846לשנה · חיסכון של US$1,942 (18% הנחה לזמן מוגבל)

18% הנחה לזמן מוגבל · שווה ערך ל-US$737.17 לחודש · חיסכון של US$1,942

+ US$1,329 הקמה (תשלום חד-פעמי)

חשבונית ההקמה מונפקת לפני הפעלת החשבון.

שנה ראשונה: US$12,117שנה ראשונה: US$10,175

  • כל מה שכלול בקבלת פנים AI
  • פקידת קבלה קולית מבוססת AI שעונה לטלפון 24/7
  • מעקב אחרי פגישות ואחרי הצעות מחיר
  • החזרת לקוחות, ברכות ליום הולדת והפניות
  • בקשות לביקורות וטיוטות תגובה לאישורכם
  • סוכנים פנימיים: סיכום יומי, ביקורת CRM ומעקב אחר הזדמנויות
  • דירוג לידים לפי ניקוד
  • דוח חודשי עם המדדים שסוכמו

לעסקים שכבר יש להם ביקוש ורוצים להמיר יותר, לענות לטלפון ולטפח את הלקוחות.

15 ימי ניסיון הכוללים הטמעה בסיסית. בסיום תקופת הניסיון המנוי מחויב אוטומטית; אפשר לבטל לפני כן.

לבחירת התוכנית

מ"יש לי מספיק לדירה?" ועד החתימה, כשכל שלב מסודר

סינון ראשוני של מתעניינים, הרכבת התיק וליווי כל משכנתא מהבקשה ועד החתימה.